私の直近のNISA（成長投資枠＋つみたて枠）での運用状況を整理しました。対象ファンドは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、iFreeNEXT FANG+インデックス、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（愛称：オルカン）です。
運用状況
- 成長投資枠：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、iFreeNEXT FANG+、他ファンド合計で評価額 約 1,906,544 円、含み益 約 +19,535 円（+約1.0％）
- つみたて枠：オルカンで評価額 約 100,645 円、含み益 約 +643 円（+約0.6％）
合計すると、現在のポートフォリオ全体で小さなプラスの含み益が出ている状況です。
各ファンドの特徴
S&P500（eMAXIS Slim 米国株式（S&P500））
米国市場を代表する大型企業500社に分散投資するタイプのインデックスファンド。比較的安定性が高く、成長株から安定株まで広くカバーされるのが特徴です。
FANG+（iFreeNEXT FANG+インデックス）
「NYSE FANG+ Index」に連動するインデックスファンド。テクノロジーやネットサービスなどで世界的に注目される米国大手企業10社に均等に投資する構成で、成長性を重視したポートフォリオです。その分、値動きは大きくなりやすく、株価変動リスクを受けやすい点には注意が必要です。
全世界株式（オルカン）
オルカンは、日本を含む先進国・新興国の株式に広く分散投資するファンド。海外株式を中心に、世界中の企業にまるごと投資するイメージです。地域や通貨が分散されているため、米国だけに偏らないグローバルな分散効果が期待できます。
投資を振り返るうえでの留意点
- 投資信託は元本が保証されておらず、価格変動や為替の動きによって評価額が上下します。
- 海外株式中心のファンドは特に為替リスクの影響を受けやすく、円高では利益が目減りする可能性があります。
- 分散投資にはリスク軽減効果が期待できるものの、全てのリスクが無くなるわけではありません。
- 自身のリスク許容度や資産状況に合わせて、投資額・ファンド構成・運用方針を定期的に見直すことが大切です。
今後も定期的に運用記録を残しつつ、長期投資の視点でゆっくり資産形成を続けていくつもりです。
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