私のNISA運用実績を素直にシェア —— 長期・分散投資のリアル
私は現在、NISA（成長投資枠＋つみたて投資枠）でいくつかの投資信託を運用しています。NISAは利益に通常かかる約20%の税金がかからない仕組みなので、長期運用のモチベーション維持に役立つ制度です。
現在の運用結果（2025年12月時点の一例）
成長投資枠の合計は評価額 2,308,164円 で、含み損益 -16,857円（-0.73%）、前日比は -564円（-0.02%） です。
保有している主なファンドの動きはこんな感じです。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：含み益 +11,338円（+1.57%）／評価額 733,354円 とプラス推移。米国の大型株に幅広く分散された指数連動型です。
- iFreeNEXT FANG+：含み損 -29,468円（-1.96%）／評価額 1,470,537円。ハイテク企業の比率が高いテーマ型指数で、上下の値動きが比較的大きい傾向があります。
- ニッセイ・S 米国グロース株 メガ10：含み益 +1,271円（+1.27%）／評価額 101,271円。米国の成長株に特化した指数連動の一例です。
- SBI・iシェアーズ・ゴールド：損益 +1円（+0.04%）／評価額 3,001円。金（ゴールド）も為替ヘッジなしで運用中の一例。
つみたて投資枠の動き（ここは投資結果の共有）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー／オルカン）：評価額 102,060円 で、含み益 +2,059円（+2.06%）、前日比 +27円（+0.03%）。全世界の株式に分散投資されるファンドの一例です。国やセクターが幅広く分散されるため、特定地域の影響を受けすぎない点が長期積立の強みと言えます。
なぜこうなる？インデックス投資の基本の話（一般情報としての教育）
投資信託のインデックス型は、特定の指数に連動して幅広い企業や地域に分散投資する仕組みです。運用会社が自動的に分散投資してくれるので、投資初心者でも「市場全体の動き」をそのまま一例として持つような形になります。
- S&P500は米国の代表的な大型株500社の動きに連動する指数の一例で、長期では過去に平均的な上昇傾向が観測されてきました。ただし、過去の結果が未来の利益を保証するものではありません。
- **FANG+**はハイテク企業比率が高いテーマ指数の一例で、値動きが大きくなりやすい特徴があります。これは特定企業群への集中度が高いことが要因の一例として挙げられますが、将来の値動きを断定するものではありません。
- **オールカントリー（オルカン）**は米国を含め世界中の株式に分散投資される仕組みの一例で、地域・セクターの分散が効きます。ある国や分野が停滞しても、他地域の動きがプラスになる可能性を同時に取り込める点が積立の安心感につながる要素の一例です。
投資で大切にしているスタイル（個人経験としての共有・喋り口調で）
「いや〜ほんと、短期の上下はあるけど、長く続けると分散と積立の強みがジワジワ出るんだなって感じます。テーマ型も米国も世界株も、全部いっぺんに持てるのは個人でもできる投資信託のいいところだな〜と。一喜一憂しすぎず、時間を味方にするのが大事って学びました。これは私の一例ですけどね😊」
リスクや注意点（制度の一般情報として）
- 為替ヘッジなしのファンドは、円高・円安の影響を受ける仕組みの一例です。評価額の上下には為替が関わる場合もありますが、それは未来の結果を示すものではありません。
- 分散投資はリスク低減に役立つ考え方の一例です。特定市場に集中すると上昇の恩恵も大きくなる可能性がある一方、下落の影響も大きくなる可能性があります。投資信託でも指数や地域を分けることでリスクを調整できるのは大きなメリットの一例です。
- 積立投資は、買付タイミングを分散する手法の一例で、高値だけを掴むリスクを抑えやすい特徴があります。
まとめ —— これは私の一例・投資助言ではありません（必ず明示）
私は今のところ合計で小幅マイナスの一例ですが、積立枠はプラス。長期・分散・非課税の3つを組み合わせた運用は、あくまで個人の経験談としての一例です。未来の利益を保証したり、特定ファンドの購入を勧めるものではありません。
あくまで個人の経験であり、投資助言ではありません。私は金融商品取引業の登録を受けていません。
コメント